Придбання нерухомості, автомобіля або іншого дороговартісного активу за кордоном часто потребує не просто переказу коштів, а правильно структурованої та документально підтвердженої фінансової операції.
PAYNOMIC FINANCE CORP. допомагає клієнтам організувати прозору OTC-угоду та подальший розрахунок у EUR, коли кошти мають підтверджене законне походження, а операція дозволена відповідним законодавством.
Ми працюємо з приватними та корпоративними клієнтами й розглядаємо кожну угоду індивідуально.
Важливо: будь-який фіатний розрахунок підтримується виключно як невід’ємна частина погодженої OTC-операції. PAYNOMIC не надає окремих послуг з переказу коштів, оплати третім особам, escrow або супроводу закриття угод.
// 01
Для яких цілей
Придбання нерухомості
Квартири, будинки, комерційні об’єкти та інші операції з нерухомістю в країнах Європи та інших дозволених юрисдикціях.
Придбання автомобілів
Оплата автомобілів офіційним дилерам, автосалонам та іншим перевіреним продавцям.
Великі покупки та контракти
Обладнання, транспорт, комерційні активи та інші документально підтверджені операції.
Розрахунки за договорами
Операції між фізичними або юридичними особами за наявності зрозумілого економічного обґрунтування та повного комплекту підтвердних документів.
// 02
Як проходить угода
- 01
Попередня перевірка
Ви надаєте основні параметри угоди: суму, валюту, країну, призначення платежу та дані отримувача.
Ми попередньо оцінюємо можливість проведення операції.
- 02
KYC та підтвердження походження коштів
Клієнт проходить ідентифікацію та надає документи, що підтверджують Source of Funds / Source of Wealth.
Залежно від угоди це можуть бути:
- банківські виписки;
- договори продажу майна;
- документи про доходи або дивіденди;
- податкові декларації;
- документи про походження цифрових активів;
- договір купівлі нерухомості або автомобіля;
- invoice або інший документ, що підтверджує призначення розрахунку.
- 03
Перевірка угоди
Ми перевіряємо клієнта, контрагента, джерело коштів і призначення операції.
Також оцінюється можливість проведення конкретної операції з урахуванням чинних валютних і санкційних обмежень.
- 04
OTC-конвертація
Якщо угода передбачає використання цифрових активів, PAYNOMIC здійснює погоджену OTC-конвертацію crypto ↔ fiat у межах затвердженої угоди.
- 05
Розрахунок у EUR
Після завершення перевірок і виконання OTC-угоди розрахунок здійснюється відповідно до погоджених settlement instructions та документів за угодою.
// 03Чому це важливо
Великий міжнародний платіж може бути зупинений банком або фінансовою установою, якщо походження коштів, призначення платежу або структура угоди недостатньо зрозумілі.
Тому ми приділяємо особливу увагу підготовці угоди до руху коштів.
- походження коштів документально підтверджене;
- отримувач ідентифікований;
- економічний зміст операції зрозумілий;
- документи відповідають призначенню платежу;
- угода проходить AML / sanctions / transaction monitoring;
- обрана структура розрахунку є допустимою для всіх учасників.
Додаткова попередня перевірка
Для операцій, пов’язаних із коштами українського походження, зокрема коштами, що переказуються з рахунків в Україні або іншим чином підпадають під валютне регулювання України, проводиться додаткова попередня перевірка.
Наразі в Україні діють спеціальні валютні обмеження Національного банку України. Транскордонні перекази можуть підпадати під обмеження та передбачені винятки. Тому можливість конкретного розрахунку завжди визначається індивідуально з урахуванням джерела коштів, статусу клієнта, призначення операції, правил НБУ на дату угоди та вимог обслуговуючого банку.
Національний банк України — валютні обмеження та чинне нормативне регулювання
PAYNOMIC не надає послуг з обходу валютного контролю, обмежень НБУ або банківських вимог.
Ми приймаємо до розгляду лише ті угоди, для яких існує законна та документально підтверджена підстава.
// 04Прозорість до початку угоди
Кошти не повинні перераховуватися до завершення необхідних перевірок та отримання погоджених інструкцій.
- підтвердження можливості розгляду угоди;
- перелік необхідних документів;
- структура OTC-операції;
- розрахунок комісії;
- settlement instructions;
- інформація про подальші етапи виконання.
// PAYNOMIC FINANCE CORP.Канадський OTC-брокер
PAYNOMIC FINANCE CORP. — канадська корпорація, продовжена відповідно до законодавства Онтаріо під Ontario Corporation Number 1001690109 та зареєстрована у FINTRAC як Money Services Business під реєстраційним номером C10001625.
Ми надаємо послуги з OTC-обміну цифрових активів і не є банком, депозитною установою, платіжним або escrow-агентом чи інвестиційним консультантом.
Мінімальний розмір угоди — USD 5,000 або еквівалент.
Потрібно провести великий розрахунок у EUR?
Надішліть параметри запланованої угоди. Ми попередньо перевіримо можливість її розгляду та повідомимо, які документи будуть потрібні.
Заповнити заявкуПокупка недвижимости, автомобиля или другого дорогостоящего актива за границей часто требует не просто перевода средств, а правильно выстроенной и документально подтверждённой финансовой операции.
PAYNOMIC FINANCE CORP. помогает клиентам организовать прозрачную OTC-сделку и последующий расчёт в EUR, когда средства имеют подтверждённое законное происхождение и операция допускается применимым законодательством.
Мы работаем с частными и корпоративными клиентами и рассматриваем каждую сделку индивидуально.
Важно: любой фиатный расчёт поддерживается исключительно как неотъемлемая часть согласованной OTC-операции. PAYNOMIC не предоставляет отдельных услуг по переводу средств, оплате третьим лицам, escrow или сопровождению закрытия сделок.
// 01
Для каких целей
Покупка недвижимости
Квартиры, дома, коммерческие объекты и другие сделки с недвижимостью в странах Европы и других разрешённых юрисдикциях.
Покупка автомобилей
Оплата автомобилей у официальных дилеров, автосалонов и других проверенных продавцов.
Крупные покупки и контракты
Оборудование, транспорт, коммерческие активы и другие документально подтверждённые сделки.
Расчёты по договорам
Операции между физическими или юридическими лицами при наличии понятного экономического основания и полного комплекта подтверждающих документов.
// 02
Как проходит сделка
- 01
Предварительная проверка
Вы предоставляете основные параметры сделки: сумму, валюту, страну, назначение платежа и данные получателя.
Мы предварительно оцениваем возможность проведения операции.
- 02
KYC и подтверждение происхождения средств
Клиент проходит идентификацию и предоставляет документы, подтверждающие Source of Funds / Source of Wealth.
В зависимости от сделки это могут быть:
- банковские выписки;
- договоры продажи имущества;
- документы о доходах или дивидендах;
- налоговые декларации;
- документы о происхождении цифровых активов;
- договор покупки недвижимости или автомобиля;
- invoice или другой документ, подтверждающий назначение расчёта.
- 03
Проверка сделки
Мы проверяем клиента, контрагента, источник средств и назначение операции.
Также оценивается возможность проведения конкретной операции с учётом действующих валютных и санкционных ограничений.
- 04
OTC-конвертация
Если сделка предполагает использование цифровых активов, PAYNOMIC осуществляет согласованную OTC-конвертацию crypto ↔ fiat в рамках утверждённой сделки.
- 05
Расчёт в EUR
После завершения проверок и исполнения OTC-сделки расчёт осуществляется в соответствии с согласованными settlement instructions и документами по сделке.
// 03Почему это важно
Крупный международный платёж может быть остановлен банком или финансовой организацией, если происхождение средств, назначение платежа или структура сделки недостаточно понятны.
Поэтому мы уделяем особое внимание подготовке сделки до движения средств.
- происхождение средств документировано;
- получатель идентифицирован;
- экономический смысл операции понятен;
- документы соответствуют назначению платежа;
- сделка проходит AML / sanctions / transaction monitoring;
- выбранная структура расчёта допустима для всех участников.
Дополнительная предварительная проверка
Для операций, связанных со средствами украинского происхождения, в том числе средствами, переводимыми со счетов в Украине или иным образом подпадающими под валютное регулирование Украины, проводится дополнительная предварительная проверка.
В настоящее время в Украине действуют специальные валютные ограничения Национального банка Украины. Трансграничные переводы могут подпадать под ограничения и предусмотренные исключения. Поэтому возможность конкретного расчёта всегда определяется индивидуально исходя из источника средств, статуса клиента, назначения операции, правил НБУ на дату сделки и требований обслуживающего банка.
National Bank of Ukraine — FX restrictions and current regulatory framework
PAYNOMIC не предоставляет услуги по обходу валютного контроля, ограничений НБУ или банковских требований.
Мы принимаем к рассмотрению только те сделки, для которых существует законное и документально подтверждённое основание.
// 04Прозрачность до начала сделки
Средства не должны направляться до завершения необходимых проверок и получения согласованных инструкций.
- подтверждение возможности рассмотрения сделки;
- перечень необходимых документов;
- структура OTC-операции;
- расчёт комиссии;
- settlement instructions;
- информация о дальнейших этапах исполнения.
// PAYNOMIC FINANCE CORP.Канадский OTC-брокер
PAYNOMIC FINANCE CORP. — канадская корпорация, продолженная в соответствии с законодательством Онтарио под Ontario Corporation Number 1001690109 и зарегистрированная в FINTRAC как Money Services Business под регистрационным номером C10001625.
Мы предоставляем услуги по OTC-обмену цифровых активов и не являемся банком, депозитной организацией, платёжным или escrow-агентом либо инвестиционным консультантом.
Минимальный размер сделки — USD 5,000 или эквивалент.
Нужно провести крупный расчёт в EUR?
Отправьте параметры предполагаемой сделки. Мы предварительно проверим возможность её рассмотрения и сообщим, какие документы потребуются.
Заполнить заявку