Комплаєнс

PAYNOMIC FINANCE CORP. працює за compliance-first моделлю OTC-брокериджу цифрових активів.

Компанія підтримує внутрішні контролі, спрямовані на:

дотримання AML/KYC;
санкційний скринінг;
ризик-орієнтованій перевірці due diligence;
моніторингу транзакцій;
управління онбордингом;
процедури ескалації та перегляду.

Рамка AML/KYC

Компанія застосовує ризик-орієнтовану рамку онбордингу та моніторингу, спрямовану на виявлення і зниження ризиків фінансових злочинів.

Клієнтська due diligence перевірка

Від клієнтів може вимагатися надання:

ідентифікаційної інформації;
корпоративну документацію;
інформації про бенефіціарну власність;
інформацію про джерело коштів;
додаткової документації залежно від профілю ризику.

Санкційний скринінг

Компанія застосовує процедури санкційного скринінгу та залишає за собою право відмовити в онбордингу або відхилити операції у разі санкційних ризиків.

Розширена due diligence перевірка

Відносини з вищим рівнем ризику можуть підлягати процедурам розширеної due diligence перевірки та додатковим вимогам перегляду.

Моніторинг і перегляд

Компанія застосовує моніторинг транзакцій і процедури постійного перегляду, що відповідають її операційній моделі та профілю ризику.

Право відмовити в обслуговуванні

Компанія залишає за собою право відмовити в онбордингу, обмежити активність, затримати обробку або припинити відносини, якщо:

ризик неможливо належно знизити;
неможливо отримати необхідну інформацію;
виникають санкційні ризики;
активність виглядає несумісною із заявленим профілем клієнта;
застосовні правові або внутрішні комплаєнс-вимоги вимагають обмеження.