Conformité
PAYNOMIC FINANCE CORP. opère un modèle de courtage OTC d’actifs numériques axé sur la conformité.
La Société maintient des contrôles internes destinés à soutenir :
- conformité AML/KYC ;
- filtrage des sanctions ;
- une diligence raisonnable fondée sur le risque ;
- la surveillance des transactions ;
- gouvernance de l’intégration ;
- procédures d’escalade et de revue ;
Cadre AML/KYC
La Société applique un cadre d’intégration et de surveillance fondé sur le risque, conçu pour identifier et atténuer les risques de criminalité financière.
Due diligence client
Les clients peuvent être tenus de fournir :
- informations d’identification ;
- des documents d’entreprise ;
- des informations sur la propriété effective ;
- des informations sur la source des fonds ;
- des documents supplémentaires selon le profil de risque ;
Filtrage des sanctions
La Société applique des procédures de filtrage des sanctions et se réserve le droit de refuser l’intégration ou de refuser des transactions lorsque des préoccupations liées aux sanctions surviennent.
Due diligence renforcée
Les relations à risque plus élevé peuvent être soumises à des procédures de diligence renforcée et à des exigences de revue supplémentaires.
Surveillance et revue
La Société applique une surveillance des transactions et des procédures de revue continue adaptées à son modèle opérationnel et à son profil de risque.
Droit de refuser le service
La Société se réserve le droit de refuser l’intégration, de restreindre l’activité, de retarder le traitement ou de mettre fin aux relations lorsque :
- le risque ne peut être atténué de manière adéquate ;
- les informations requises ne peuvent être obtenues ;
- des préoccupations liées aux sanctions surviennent ;
- l’activité paraît incompatible avec le profil client déclaré ;
- les exigences légales applicables ou internes de conformité imposent une restriction.